Le Livret Bourse Investissements est une SICAV de droit français conçue pour s’exposer aux actions de l’Union européenne. Particulièrement accessible, sans minimum de souscription, cette solution est éligible au Plan d’Épargne en Actions (PEA). Elle est distribuée notamment par Pascal BERARDI (ORIAS 16004293).
LBI EN BREF
LBI Livret Bourse Investissements est un fonds à forme sociétale à conseil d’administration spécialisé dans la gestion de fonds. Créée en 1972, la société est enregistrée au R.C.S. Paris sous le numéro 722 060 464. Son siège social est situé au 19 Place Vendôme, 75001 Paris, France.
QU’EST-CE QUE LE LIVRET BOURSE INVESTISSEMENTS
Le Livret Bourse Investissements (LBI) est un Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières (OPCVM) de type nourricier. Son objectif est de capter la performance des marchés actions européens en répliquant la stratégie d’un fonds maître reconnu.
COMMENT ÇA FONCTIONNE
En tant que fonds nourricier, le Livret Bourse Investissements investit la quasi-totalité de ses actifs dans le fonds maître DNCA INVEST Euro Dividend Grower (ISIN LU2343999186).
Ce dernier, géré par DNCA Finance, applique une gestion active de style « Quality GARP », se concentrant sur des sociétés européennes de qualité présentant des perspectives de croissance de leur dividende. L’exposition aux actions de l’Union européenne est d’au moins 75 % via ce fonds maître.
Le dépositaire est CACEIS Bank. Le produit ne comporte pas de frais de sortie, assurant la liquidité des parts.
POUR QUI
Cette solution s’adresse aux épargnants souhaitant investir sur les marchés actions européens sur le long terme. Elle convient aux investisseurs recherchant une gestion active et une exposition à des entreprises de qualité. Son éligibilité au PEA la rend pertinente pour les épargnants français cherchant à optimiser leur fiscalité.
ATOUTS CLÉS
ACCESSIBILITÉ Le Livret Bourse Investissements se distingue par une grande accessibilité, avec un minimum de souscription fixé à néant.
CADRE FISCAL Le fonds est éligible au Plan d’Épargne en Actions (PEA), permettant de bénéficier d’un cadre fiscal avantageux sur les plus-values, sous conditions de durée de détention.
STYLE DE GESTION La gestion active de style « Quality GARP » (Growth at a Reasonable Price) du fonds maître vise à sélectionner des entreprises de qualité dont le dividende est en croissance, à un prix jugé raisonnable.
CADRE DURABLE Le fonds s’inscrit dans une démarche d’investissement responsable, classifié Article 8 selon la réglementation SFDR et détenteur du label ISR.
CONDITIONS ET FRAIS
L’accès au Livret Bourse Investissements est facilité par l’absence de minimum de souscription. Des frais d’entrée maximum de 2 % peuvent être appliqués. Les frais de gestion courants sont prélevés au niveau du fonds maître et s’élèvent à 0,25 % TTC par an. Le fonds ne facture ni commission de surperformance ni commission de mouvement. Aucun frais de sortie n’est appliqué, favorisant la liquidité de l’investissement.
PARCOURS DE SOUSCRIPTION
Pour souscrire au Livret Bourse Investissements, les épargnants peuvent se rapprocher de leur conseiller habituel ou de distributeurs agréés, comme le cabinet Pascal BERARDI.
La souscription peut s’effectuer via un compte-titres ordinaire ou un PEA. Il est nécessaire de prendre connaissance des documents réglementaires avant toute souscription. Deux types de parts sont disponibles : la part RC (FR0000287955) pour la capitalisation et la part RD (FR0013516291) pour la distribution.
LE CONSEIL DE L’EXPERT
Pascal BERARDI (ORIAS 16004293) : « Le Livret Bourse Investissements offre une porte d’entrée intéressante pour s’exposer aux marchés actions européens dans un cadre réglementé. Son éligibilité au PEA et son accessibilité en font un outil à considérer pour une diversification à long terme. Il est essentiel de bien comprendre son horizon de placement et ses objectifs avant de s’engager. »
CONTACTS ET INFORMATIONS PRATIQUES
SOCIÉTÉ DE GESTION LBI Livret Bourse Investissements 19 Place Vendôme, 75001 Paris, France
Téléphone : 01 85 09 74 39
Email : contact@lbi.finance
Site : https://www.lbi.finance
SIREN : 722 060 464
LEI : 969500LBVFJWV9H04R67
PRODUIT Part RC (Capitalisation) : FR0000287955
Part RD (Distribution) : FR0013516291
Fonds Maître : DNCA INVEST Euro Dividend Grower (LU2343999186)
CONSEILLER ET DISTRIBUTION Pascal BERARDI 194 Rue de Stalingrad Le Tempora 38100 Grenoble France
Téléphone : 01 85 09 74 39
Email : contact@pascal-berardi.com
Site Web : https://www.pascal-berardi.com/
SIREN : 519 488 241
ORIAS : 16004293
FAQ
QUELLE EST LA NATURE DU LIVRET BOURSE INVESTISSEMENTS ? Il s’agit d’une SICAV de droit français, un OPCVM nourricier investi dans le fonds maître DNCA INVEST Euro Dividend Grower.
LE FONDS EST-IL ÉLIGIBLE AU PEA ? Oui, le Livret Bourse Investissements est éligible au Plan d’Épargne en Actions (PEA).
QUELS SONT LES PRINCIPAUX FRAIS ? Les frais d’entrée maximum sont de 2 %. Les frais de gestion courants au niveau du maître sont de 0,25 % TTC par an. Il n’y a pas de frais de sortie.
L’INVESTISSEMENT EST-IL LIQUIDE ? Oui, l’investissement est liquide. Il n’y a pas de frais de sortie prévus.
LE FONDS SUIT-IL UNE APPROCHE DURABLE ? Oui, le fonds est classifié Article 8 (SFDR) et bénéficie du label ISR, indiquant une prise en compte de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance.
LE CAPITAL EST-IL GARANTI ? Non, comme tout investissement en actions, le Livret Bourse Investissements présente un risque de perte en capital. Le capital n’est pas garanti.
MENTIONS LÉGALES
Ne constitue pas un conseil en investissement. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Le capital n’est pas garanti. Lire les documents réglementaires avant toute décision. ORIAS du courtier : 16004293.